快速查題-證券專項(xiàng)試題

在合理的利率成本下，個(gè)人的信貸能力取決于（ ?）。

Ⅰ.客戶收入能力

Ⅱ.客戶家庭現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)實(shí)力

Ⅲ.客戶信用評(píng)分

Ⅳ.客戶資產(chǎn)價(jià)值

人身意外傷害保險(xiǎn)按照保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類可分為（ ?）。

Ⅰ.普通意外傷害險(xiǎn)

Ⅱ.特殊意外傷害險(xiǎn)

Ⅲ.普通型人壽保險(xiǎn)

Ⅳ.特定意外傷害險(xiǎn)

制定投資規(guī)劃須注意的事項(xiàng)包括（ ?）。

Ⅰ.確定投資目標(biāo)和可投資財(cái)富的數(shù)量，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好確定采取穩(wěn)健型或激進(jìn)型的策略

Ⅱ.分析投資對(duì)象，包括基本分析和技術(shù)分析

Ⅲ.構(gòu)建投資組合，涉及確定具體的投資資產(chǎn)和財(cái)富在各種資產(chǎn)上的投資比例

Ⅳ.管理投資組合，包括評(píng)價(jià)投資組合的業(yè)績(jī)和根據(jù)環(huán)境的變化對(duì)投資組合進(jìn)行修正

制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則有（ ?）。

Ⅰ.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.量力而行

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)分散

Ⅳ.分析客戶保險(xiǎn)需要

Ⅴ.風(fēng)險(xiǎn)選擇

在制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則中，分析客戶保險(xiǎn)需要時(shí)需考慮的因素有（ ?）。

Ⅰ.適應(yīng)性

Ⅱ.選擇性

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)性

Ⅳ.平等性

Ⅴ.客戶經(jīng)濟(jì)支付能力

子女教育規(guī)劃是（ ?）。

Ⅰ.家庭教育理財(cái)規(guī)劃的核心

Ⅱ.針對(duì)自身的職業(yè)晉升而進(jìn)行的教育

Ⅲ.針對(duì)個(gè)人發(fā)展而進(jìn)行專業(yè)和技術(shù)方面的繼續(xù)教育

Ⅳ.通常由基本教育與素質(zhì)教育組成

退休規(guī)劃的步驟包括（ ?）。

Ⅰ.確定退休目標(biāo)

Ⅱ.計(jì)算資金需求和退休收入

Ⅲ.計(jì)算資金缺口

Ⅳ.制定退休規(guī)劃

Ⅴ.退休規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤

下列關(guān)于家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目的說(shuō)法正確的是（ ?）。

Ⅰ.家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目可分為階段項(xiàng)目和長(zhǎng)期項(xiàng)目

Ⅱ.對(duì)于階段性的保障項(xiàng)目應(yīng)該為客戶配置定期壽險(xiǎn)，以應(yīng)對(duì)階段性的風(fēng)險(xiǎn)保障需求

Ⅲ.對(duì)于階段性的保障項(xiàng)目應(yīng)該為客戶配置終身壽險(xiǎn)，以應(yīng)對(duì)家庭長(zhǎng)期的風(fēng)險(xiǎn)保障需求。

Ⅳ.對(duì)于長(zhǎng)期的保障項(xiàng)目，應(yīng)該為客戶配置終身壽險(xiǎn)，以應(yīng)對(duì)家庭長(zhǎng)期的風(fēng)險(xiǎn)保障需求。

Ⅴ.對(duì)于長(zhǎng)期的保障項(xiàng)目，應(yīng)該為客戶配置定期壽險(xiǎn)，以應(yīng)對(duì)階段性的風(fēng)險(xiǎn)保障需求

（ ?）是家庭消費(fèi)開(kāi)支規(guī)劃的一項(xiàng)核心內(nèi)容。

從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時(shí)首先要考慮的是（ ?）。