初級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1377題

理財涉及客戶的資金調(diào)用和調(diào)整成本，在這方面理財師應(yīng)注意把握好的原則有( )。

  • A

    事先重復(fù)溝通

  • B

    讓客戶有明確的預(yù)期

  • C

    強調(diào)理財規(guī)劃方案的整體性

  • D

    在總體把握方案執(zhí)行進度效果

  • E

    降低客戶的資金成本、費率

一個家庭在不同的人生階段涉及的風(fēng)險主要包括( )。

  • A

    投資風(fēng)險

  • B

    信用風(fēng)險

  • C

    責(zé)任風(fēng)險

  • D

    意外財產(chǎn)風(fēng)險

  • E

    因為人身風(fēng)險而引發(fā)的家庭財務(wù)危機

在個人理財中，理財師的工作流程包括( )。

  • A

    接觸客戶，建立信任關(guān)系

  • B

    收集、整理和分析客戶的家庭財務(wù)狀況

  • C

    確定投資策略

  • D

    后續(xù)跟蹤服務(wù)

  • E

    修正投資策略

理財規(guī)劃一般包括( )。

  • A

    教育規(guī)劃

  • B

    就業(yè)規(guī)劃

  • C

    投資規(guī)劃

  • D

    移民規(guī)劃

  • E

    退休養(yǎng)老規(guī)劃

銀行從業(yè)人員在對客戶進行財務(wù)分析時，應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容有( )。[ 2015年5月真題]

  • A

    客戶當(dāng)前現(xiàn)金收支情況分析

  • B

    客戶資產(chǎn)負債分析

  • C

    客戶生命周期分析

  • D

    宏觀經(jīng)濟形勢分析

  • E

    客戶財務(wù)保障情況分析

下列屬于理財目標確定的原則的有（ ）

  • A

    明確具體

  • B

    可以量化檢驗

  • C

    合理科學(xué)

  • D

    先后順序

（ ）是分析家庭財務(wù)狀況、進行家庭收支規(guī)劃最重要的指標和工具。

  • A

    家庭收支儲蓄表

  • B

    資產(chǎn)負債表

  • C

    收入分配表

  • D

    生命周期表

下列對客戶檔案管理的說法中正確的有(　　)。

  • A

    在發(fā)生針對理財師和金融機構(gòu)的糾紛時，可以作為有力的證據(jù)

  • B

    有助于理財師更深的了解客戶

  • C

    有利于維護良好的客戶關(guān)系

  • D

    可作為以后工作中交流學(xué)習(xí)的案例

  • E

    檔案包括會議記錄、財務(wù)分析報告、授權(quán)書、介紹信等

下列宏觀經(jīng)濟政策措施中，會對個人理財產(chǎn)生影響的有( )。

  • A

    稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對某個領(lǐng)域進行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

除了了解客戶的基本信息和初步需求外，理財師需要坦誠地讓客戶對理財規(guī)劃服務(wù)有所認識，包括( )。

  • A

    解決財務(wù)問題的條件

  • B

    解決財務(wù)問題的方法

  • C

    了解、收集客戶相關(guān)信息的必要性

  • D

    如實告知客戶自己的能力范圍

  • E

    理財規(guī)劃服務(wù)行業(yè)的整體水平