商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)本質(zhì)上是( )。
資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)
直接融資業(yè)務(wù)
自營業(yè)務(wù)
中間業(yè)務(wù)
代理業(yè)務(wù)
關(guān)于理財業(yè)務(wù)和傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù),下列說法正確的有( )。
理財業(yè)務(wù)的資金源自投資者,信貸業(yè)務(wù)的資金源于銀行存款
理財業(yè)務(wù)定型化,傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)定制化
操作風(fēng)險是兩種業(yè)務(wù)中商業(yè)銀行承擔(dān)的主要風(fēng)險之一
商業(yè)銀行均不承擔(dān)信息披露的義務(wù)
理財業(yè)務(wù)中,商業(yè)銀行不承擔(dān)剛性兌付本息的義務(wù)
理財業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的差異包括( )。
資金來源不同
銀行義務(wù)不同
風(fēng)險因素不同
交易結(jié)構(gòu)不同
以上選項都不對
商業(yè)銀行對理財產(chǎn)品進行風(fēng)險評級的依據(jù)應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下因素( )。[ 2013年11月真題]
本行過往產(chǎn)品業(yè)績
理財產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例
理財產(chǎn)品期限、成本、收益測算
理財產(chǎn)品運營運程中存在的各類風(fēng)險
本行開發(fā)設(shè)計的同類理財產(chǎn)品過往業(yè)績
下列屬于商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應(yīng)當(dāng)符合的審慎監(jiān)管要求的是( )。
具有良好的信息技術(shù)系統(tǒng),銀行理財產(chǎn)品的統(tǒng)一合并核算
制定了理財業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)和風(fēng)險限額
有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗的從業(yè)人員和專家團隊
已建立完善單獨的會計核算和條線內(nèi)部控制體系
主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求
理財師需要把合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶,其中最為客觀的一個判斷標(biāo)準(zhǔn)就是將理財產(chǎn)品的風(fēng)險評級與客戶的風(fēng)險承受能力評級建立對應(yīng)關(guān)系,并根據(jù)這兩者的風(fēng)險等級對理財產(chǎn)品的起點金額進行適當(dāng)?shù)牡燃壴O(shè)置,以實現(xiàn)風(fēng)險匹配,避免誤導(dǎo)銷售。( )
錯
對
理財業(yè)務(wù)中,商業(yè)銀行主要承擔(dān)的是聲譽風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險,不承擔(dān)信用風(fēng)險。( )
錯
對
壓力測試的目的是評估銀行在極端不利的情況下的虧損承受能力。()
錯
對
理財產(chǎn)品銷售管理是指理財業(yè)務(wù)資產(chǎn)端管理,即通過規(guī)定的業(yè)務(wù)流程、將募集到的理財資金投資于符合規(guī)定的投資標(biāo)的,并通過持續(xù)的投后管理、按照約定收回投資本金及收益的過程。
錯
對
商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品,可以向客戶銷售風(fēng)險評級高于其風(fēng)險承受能力評級的理財產(chǎn)品。
錯
對