初級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1974題

商業(yè)銀行在貸后管理中，常常進行貸款重組活動，即對原有貸款結(jié)構(gòu)(期限、金額、利率、費用、擔(dān)保等)進行調(diào)整、重新安排、重新組織，其目的主要在于()。

  • A

    增加收益

  • B

    提高經(jīng)濟資本配置效率

  • C

    降低客戶違約風(fēng)險

  • D

    實現(xiàn)資產(chǎn)多元化配置

關(guān)于經(jīng)濟合作與發(fā)展組織( OECD)的公司治理觀點，下列說法正確的是()。

  • A

    如果債權(quán)人權(quán)利受到損害，則應(yīng)有機會得到有效補償

  • B

    治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保經(jīng)理對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)督

  • C

    公司治理應(yīng)當(dāng)維護大股東的權(quán)利，確保大股東在公司中的優(yōu)先地位

  • D

    治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財富和工作機會以及為保持企業(yè)財務(wù)健全而積極地進行合作

下列關(guān)于內(nèi)部評級法的說法，不正確的是()。

  • A

    可以分為初級法和高級法兩種

  • B

    高級法要求商業(yè)銀行運用自身二維評級體系自行估計違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險暴露、期限

  • C

    初級法要求商業(yè)銀行運用自身客戶評級估計每一等級客戶違約概率，其他風(fēng)險要素采用監(jiān)管當(dāng)局的估計值

  • D

    商業(yè)銀行可以選擇初級法評估零售暴露，自行估計違約概率，違約損失率采用監(jiān)管當(dāng)局的估計值

直接體現(xiàn)商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平和研究/開發(fā)能力的是()。

  • A

    不斷開發(fā)出針對不同風(fēng)險種類的風(fēng)險量化方法

  • B

    建立功能強大、動態(tài)/交互式的風(fēng)險監(jiān)測和報告系統(tǒng)

  • C

    采取科學(xué)的方法，識別商業(yè)銀行所面臨的各種風(fēng)險

  • D

    采取有效措施控制商業(yè)銀行的整體或重大風(fēng)險

商業(yè)銀行建立了一套科學(xué)的授信限額管理系統(tǒng)，能夠根據(jù)客戶信息自動授予限額，則在其他條件相同的情況下，該系統(tǒng)不可能發(fā)生的情形是()。[2009年10月真題]

  • A

    客戶信用等級越高，限額越高

  • B

    客戶所有者權(quán)益越高，限額越高

  • C

    客戶歷史信譽狀況越好，限額越高

  • D

    客戶資產(chǎn)負債率越高，限額越高

商業(yè)銀行采用高級風(fēng)險量化技術(shù)面臨最主要的風(fēng)險是()。[2013年6月真題]

  • A

    市場風(fēng)險

  • B

    法律風(fēng)險

  • C

    聲譽風(fēng)險

  • D

    模型風(fēng)險

某公司2010年銷售收入為l億元，銷售成本為8000萬元。2010年期初存貨為450萬元，2010年期末存貨為550萬元，則該公司2010年存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)為()天。

  • A

    13.5

  • B

    15.5

  • C

    19. 8

  • D

    22.5

()負責(zé)建立識別、計量、監(jiān)測并控制風(fēng)險的程序和措施。

  • A

    董事會

  • B

    監(jiān)事會

  • C

    股東大會

  • D

    高級管理層

下列關(guān)于Credit Metrics模型的說法，不正確的是()。

  • A

    Credit Metrics模型解決了計算非交易性資產(chǎn)組合VaR的難題

  • B

    Credit Metrics模型是目前國際上應(yīng)用比較廣泛的信用風(fēng)險組合模型之一

  • C

    Credit Metrics模型的目的是計算單一資產(chǎn)在持有期限內(nèi)可能發(fā)生的最大損失

  • D

    Credit Metrics模型本質(zhì)上是一個VaR模型

巴塞爾委員會提出大型銀行、國際活躍銀行以及其他銀行應(yīng)配備首席風(fēng)險官，關(guān)于首席風(fēng)險官，下列說法中錯誤的是()。

  • A

    首席風(fēng)險官必須具備獨立性

  • B

    首席風(fēng)險官對全行范圍的全面風(fēng)險管理框架負責(zé)

  • C

    首席風(fēng)險官只應(yīng)該向董事會及其風(fēng)險管理委員會報告

  • D

    首席風(fēng)險官應(yīng)與業(yè)務(wù)經(jīng)營條線和盈利部門分離，不負管理和財務(wù)職責(zé)