初級(jí)銀行從業(yè)
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下列對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)信息披露要求的說法，不正確的是（)。

  • A

    必須每季度披露風(fēng)險(xiǎn)管理政策

  • B

    根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的要求，銀行應(yīng)進(jìn)行并表披露

  • C

    必須提高信息披露的相關(guān)性

  • D

    必須保持合理頻度

下列關(guān)于久期缺口的說法，正確的有()。

  • A

    當(dāng)久期缺口為正值時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降，則資產(chǎn)價(jià)值增加的幅度比負(fù)債價(jià)值增加的幅度大，流動(dòng)性也隨之增強(qiáng)

  • B

    當(dāng)久期缺口為負(fù)值時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降，則資產(chǎn)價(jià)值增加的幅度大于負(fù)債價(jià)值增加的幅度，流動(dòng)性隨之增強(qiáng)

  • C

    當(dāng)久期缺口為正值時(shí)，如果市場(chǎng)利率上升，則資產(chǎn)價(jià)值減少的幅度大于負(fù)債價(jià)值減少的幅度，流動(dòng)性隨之降低

  • D

    久期缺口的絕對(duì)值越大，利率變化對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)和負(fù)債價(jià)值影響越大，對(duì)其流動(dòng)性的影響也越顯著

  • E

    久期缺口為零的情況在商業(yè)銀行中極少發(fā)生

市場(chǎng)約束作用的發(fā)揮必須以有效的信息披露為前提，信息披露的要求不包括()。

  • A

    銀行業(yè)機(jī)構(gòu)必須建立一套披露制度和政策

  • B

    如何決定披露內(nèi)容的方法

  • C

    對(duì)披露過程需要實(shí)施外部監(jiān)管

  • D

    由董事會(huì)批準(zhǔn)

商業(yè)銀行應(yīng)恰當(dāng)把握和控制（）等流動(dòng)性比率／指標(biāo)，一旦這些指標(biāo)超過警戒線，處置不當(dāng)則可能失去清償能力，并最終導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)。

  • A

    大額負(fù)債依賴度

  • B

    核心存款比例

  • C

    易變負(fù)債與總資產(chǎn)比率

  • D

    現(xiàn)金頭寸

  • E

    貸款總額與核心存款的比率

下列關(guān)于《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》的要點(diǎn)表述，不正確的是()。

  • A

    規(guī)定商業(yè)銀行應(yīng)將年度報(bào)告置放在商業(yè)銀行的主要營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，確保公眾能方便、及時(shí)地查閱

  • B

    規(guī)定商業(yè)銀行披露的年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告須經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)

  • C

    規(guī)定《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》只適用于在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行

  • D

    商業(yè)銀行披露信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、可比

下列屬于銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警指標(biāo)/ 信號(hào)的有（  ）。

  • A

    快速增長(zhǎng)的資產(chǎn)的主要資金來源是市場(chǎng)大宗融資

  • B

    市場(chǎng)上出現(xiàn)關(guān)于商業(yè)銀行的負(fù)面?zhèn)餮?/span>

  • C

    銀行所發(fā)行的股票價(jià)格下跌

  • D

    銀行所發(fā)行的可流通債券的買賣差價(jià)減小

  • E

    融資交易對(duì)手開始要求抵(質(zhì))押物且不愿提供中長(zhǎng)期融資

下列關(guān)于市場(chǎng)約束的表述不正確的是()。

  • A

    監(jiān)管部門是市場(chǎng)約束的核心

  • B

    市場(chǎng)約束的目的在于促進(jìn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)

  • C

    市場(chǎng)約束機(jī)制不需要一系列配套制度也可以實(shí)現(xiàn)

  • D

    股東通過行使權(quán)利給銀行經(jīng)營(yíng)者施加經(jīng)營(yíng)壓力，有利于銀行改善治理，實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行的市場(chǎng)約束

商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)/信號(hào)主要包括()。

  • A

    商業(yè)銀行的外部評(píng)級(jí)上升

  • B

    所發(fā)行的可流通債券(包括次級(jí)債)的交易量上升且債券的買賣價(jià)差擴(kuò)大

  • C

    商業(yè)銀行所發(fā)行的股票價(jià)格下跌

  • D

    快速增長(zhǎng)的資產(chǎn)的主要資金來源為市場(chǎng)大宗融資

  • E

    債權(quán)人(包括存款人)提前要求兌付，造成支付能力出現(xiàn)不足

銀行監(jiān)管與外部審計(jì)各有側(cè)重，通常情況下，銀行監(jiān)管側(cè)重于()。[2011年10月真題]

  • A

    銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性的分析、評(píng)價(jià)

  • B

    財(cái)務(wù)報(bào)表檢查

  • C

    關(guān)注財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)完整性、準(zhǔn)確性和可靠性

  • D

    會(huì)計(jì)資料規(guī)定性

流動(dòng)性比率／指標(biāo)是各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局和商業(yè)銀行廣泛使用的方法之一，下列常用的比率／指標(biāo)表達(dá)式正確的有（）。

  • A

    現(xiàn)金頭寸指標(biāo)=現(xiàn)金頭寸／總資產(chǎn)

  • B

    核心存款指標(biāo)=核心存款／總資產(chǎn)

  • C

    貸款總額與核心存款的比率=貸款總額／總資產(chǎn)÷（核心存款／總資產(chǎn)）

  • D

    大額負(fù)債依賴度=（大額負(fù)債-短期投資）／（盈利資產(chǎn)-短期投資）

  • E

    現(xiàn)金頭寸指標(biāo)=（現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款）／總資產(chǎn)