初級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1974題

商業(yè)銀行員工在重要空白憑證和重要物品管理的操作中，下列行為易造成操作風(fēng)險的有()。[2012年6月真題]

  • A

    按規(guī)定進行重要空白憑證賬實核對

  • B

    印、押、證分管/分用

  • C

    在空白有價單證、重要空白憑證預(yù)先加蓋印章

  • D

    對作廢或停用的重要空白憑證不及時上繳、銷毀

  • E

    領(lǐng)取的重要空白憑證不及時入賬

下列各項屬于因失職違規(guī)造成操作風(fēng)險的有()。

  • A

    濫用職權(quán)

  • B

    對客戶交易進行誤導(dǎo)

  • C

    員工故意騙取、盜用財產(chǎn)

  • D

    性別/種族歧視

  • E

    支配超出其權(quán)限的資金額度

在操作風(fēng)險監(jiān)測過程中建立的因果分析模型能夠?qū)Σ僮黠L(fēng)險的()三個方面進行歷史統(tǒng)計，并形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布。

  • A

    風(fēng)險指標

  • B

    風(fēng)險成因

  • C

    風(fēng)險程度

  • D

    風(fēng)險損失

  • E

    風(fēng)險發(fā)生時間

資金交易業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類。從該業(yè)務(wù)的流程來看可分為前臺交易、中臺風(fēng)險管理、后臺清算三個環(huán)節(jié)。后臺結(jié)算/清算需注意的操作風(fēng)險點包括（?。?/span>

  • A

    交易結(jié)算不及時或交易清算交割金額計算有誤

  • B

    對交易條款理解不準確而導(dǎo)致結(jié)算爭議

  • C

    因系統(tǒng)中斷而不能及時將資金清算到位

  • D

    因錄入錯誤而錯誤清算資金

  • E

    未履行監(jiān)管部門所要求的強制性報告義務(wù)

下列針對高管欺詐操作風(fēng)險的說法，正確的有（）。

  • A

    該風(fēng)險屬于可規(guī)避的操作風(fēng)險

  • B

    該風(fēng)險屬于可緩釋的操作風(fēng)險

  • C

    該風(fēng)險屬于應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險

  • D

    可通過差錯率考核的方法來降低該風(fēng)險

  • E

    可通過購買商業(yè)銀行一攬子保險來轉(zhuǎn)移該風(fēng)險

目前對操作風(fēng)險進行評估的要素主要包括（）。

  • A

    內(nèi)部操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)

  • B

    外部相關(guān)損失數(shù)據(jù)

  • C

    情景分析

  • D

    本行的業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)部控制因素

  • E

    貸款人信用記錄

商業(yè)銀行對于火災(zāi)、搶劫、高管欺詐等操作風(fēng)險，可以采用()方式來控制。[ 2010年10月真題]

  • A

    購買保險

  • B

    業(yè)務(wù)外包

  • C

    制訂業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計劃

  • D

    改變市場定位

  • E

    調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模或放棄某些產(chǎn)品

選擇關(guān)鍵風(fēng)險指標的基本原則有()。

  • A

    整體性

  • B

    重要性

  • C

    敏感性

  • D

    可靠性

  • E

    有效性

商業(yè)銀行采用高級計量法，應(yīng)當(dāng)基于內(nèi)部損失數(shù)據(jù)和內(nèi)部控制因素建立操作風(fēng)險計量模型。()

  • A

    錯

  • B

    對

我國商業(yè)銀行員工違規(guī)行為導(dǎo)致的操作風(fēng)險主要集中于內(nèi)部人作案。()

  • A

    錯

  • B

    對