當你的才華配不上你的野心時，你應該靜下心來努力。新東方職上網(wǎng)小編為各位想要參加基金從業(yè)資格考試的考生整理了基金從業(yè)資格考試的相關知識點，讓我們一起來看看吧!

　　【內(nèi)容導航】：

　　基金銷售適用性與投資者適當性4

　　【所屬章節(jié)】：

　　本知識點屬于《基金法律法規(guī)》第二十二章-基金銷售行為規(guī)范及信息管理

　　【知識點】基金銷售適用性與投資者適當性

　　基金銷售適用性與投資者適當性

　　四、 基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價

　　(一)投資者風險承受能力等級的劃分

　　基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理指引(試行)》，普通投資者風險承受能力應當至少分為五個類型：C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風險承受能力最低類別。

　　風險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：(1)不具有完全民事行為能力;(2)沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失;(3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　(二)投資人風險承受能力調(diào)查

　　1、 基金銷售機構應在投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買積極產(chǎn)品前對投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價;

　　2、 對已購買過基金產(chǎn)品的投資人，基金銷售機構也應當追溯調(diào)查，評價該投資人的風險承受能力;

　　3、 對于放棄接受調(diào)查的，基金銷售機構應當通過其他合理的規(guī)劃或方法評價該基金投資人的風險承受能力;

　　4、 基金銷售機構可以采用當面、信函、網(wǎng)絡或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M行分析等方式，對投資人的風險承受能力進行調(diào)查，并向其反饋評價結果。

　　(三)對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查，從其結果中了解的情況有：

　　投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗，財務狀況，短期風險承受水平，長期風險承受水平。

　　具體包括：

　　1、 自然人的姓名、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址，性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等

　　2、 收入來源和數(shù)額，資產(chǎn)、住房等財務狀況;

　　3、 投資相關的學習、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗;

　　4、 投資期限、品種、期望收益等投資目標;

　　5、 風險偏好及可承受損失;

　　6、 誠信記錄;

　　7、 實際控制自然人和實際受益人;

　　8、 法規(guī)規(guī)范的投資者準入要求相關的信息;

　　9、 其他必要信息。

2022年中級經(jīng)濟師3天特訓營免費領！！