三人行，必有我?guī)?。考生們在備?a href="http://zdzwxd.cn/jijin/" target="_blank" class="link">基金從業(yè)資格考試的過程中要懂得謙虛，不要自負。無論你覺得自己多么的了不起，也永遠有人比你更強。讓我們一起來學習一下基金從業(yè)知識點內(nèi)容吧!

　　【內(nèi)容導(dǎo)航】：

　　基金銷售適用性與投資者適當性6

　　【所屬章節(jié)】：

　　本知識點屬于《基金法律法規(guī)》第二十二章-基金銷售行為規(guī)范及信息管理

　　【知識點】基金銷售適用性與投資者適當性

　　基金銷售適用性與投資者適當性

　　(三)普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化

　　1、符合以下條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當對其履行相應(yīng)的適當性義務(wù)。

　　(1)同時符合下列條件的法人或者其他組織：

　?、僮罱?年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元;②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元;③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

　　(2)同時符合下列條件的自然人：

　?、俳鹑谫Y產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元;

　　②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。

　　2、普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者

　　符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。

　　(1)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1 000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。

　　(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。

　　普通投資者申請成為專業(yè)投資者應(yīng)當以書面形式向基金銷售機構(gòu)提出申請并確認自主承擔可能產(chǎn)生的風險和后果，提供相關(guān)證明材料。

　　基金銷售機構(gòu)應(yīng)當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務(wù)的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。

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