實(shí)現(xiàn)自己既定的目標(biāo),必須能耐得住寂寞單干。為幫助考生們備考復(fù)習(xí)基金從業(yè)資格考試,新東方職上網(wǎng)小編整理了基金從業(yè)資格考試相關(guān)知識(shí)點(diǎn)內(nèi)容,請(qǐng)各位考生參考復(fù)習(xí)。
【內(nèi)容導(dǎo)航】:
基金銷售信息管理1
【所屬章節(jié)】:
本知識(shí)點(diǎn)屬于《基金法律法規(guī)》第二十二章-基金銷售行為規(guī)范及信息管理
【知識(shí)點(diǎn)】基金銷售信息管理
基金銷售信息管理
一、 基金銷售業(yè)務(wù)信息管理
證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng),主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。
信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則。
(一)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)
前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對(duì)基金投資人,或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng),分為輔助式和自助式兩種類型。
1、 輔助式前臺(tái)系統(tǒng),是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的,由具備相關(guān)資質(zhì)要求的專業(yè)服務(wù)人員輔助基金投資人完成業(yè)務(wù)操作所必需的軟件應(yīng)用系統(tǒng)。
2、 自助式前臺(tái)系統(tǒng),是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的,由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng),包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。
3、 前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個(gè)方面的功能:
(1)過(guò)與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接,實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能;
(2)基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能;
(3)對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能;
(4)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能;
(5)為基金投資人提供服務(wù)的功能。
(二)自助式前臺(tái)系統(tǒng)
自助式前臺(tái)系統(tǒng)在滿足前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)要求的前提下,應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下要求:
1、 基金銷售機(jī)構(gòu)要為基金投資人提供核實(shí)自助式前臺(tái)系統(tǒng)真實(shí)身份和資質(zhì)的方法。
2、 通過(guò)自助式前臺(tái)系統(tǒng)為基金投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí),應(yīng)當(dāng)要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料,并采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份。
3、 自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能和合法有效的抗否認(rèn)措施。
4、 在基金交易賬戶存在余額、在途交易或在途權(quán)益時(shí),基金投資人不得通過(guò)自助式前臺(tái)系統(tǒng)進(jìn)行基金交易賬戶銷戶或指定銀行賬戶變更等重要操作,基金投資人必須持有效證件前往柜臺(tái)辦理。
5、 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在自助式前臺(tái)系統(tǒng)上設(shè)定基金交易項(xiàng)目限額。
6、 自助式前臺(tái)系統(tǒng)的各項(xiàng)功能設(shè)計(jì),應(yīng)當(dāng)界面友好、方便易用,具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能。
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