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【內(nèi)容導(dǎo)航】:
基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性8
【所屬章節(jié)】:
本知識(shí)點(diǎn)屬于《基金法律法規(guī)》第二十二章-基金銷售行為規(guī)范及信息管理
【知識(shí)點(diǎn)】基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性
基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性
(三)普通投資者主動(dòng)要求購(gòu)買與之風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的,基金銷售要遵循以下程序:
1. 普通投資者主動(dòng)向基金募集機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),明確表示要求購(gòu)買具體的、高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或服務(wù),并同時(shí)聲明,基金募集機(jī)構(gòu)及其工作人員沒有在基金銷售過程中主動(dòng)推介該基金產(chǎn)品或服務(wù)的信息;
2. 基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者資格進(jìn)行審核,確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者,也沒有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定;
3. 基金募集機(jī)構(gòu)向普通投資者以紙質(zhì)或電子文檔的方式進(jìn)行特別警示,告知其該產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于投資者承受能力;
4. 普通投資者對(duì)該警示進(jìn)行確認(rèn),表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于其承受能力,并明確做出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意思表示;
5. 基金募集機(jī)構(gòu)履行特別警示義務(wù)后,普通投資者仍堅(jiān)持購(gòu)買該產(chǎn)品或者服務(wù)的,基金募集機(jī)構(gòu)可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。
七、 基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性的實(shí)施保障
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法,在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)。
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