初級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1974題

個(gè)人住房抵押貸款涉及的風(fēng)險(xiǎn)主要包括()。

  • A

    “假按揭”風(fēng)險(xiǎn)

  • B

    經(jīng)銷(xiāo)商風(fēng)險(xiǎn)

  • C

    國(guó)家對(duì)房市采取宏觀調(diào)控政策措施

  • D

    借款人的經(jīng)濟(jì)狀況變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

  • E

    由于房產(chǎn)價(jià)值下跌導(dǎo)致超額押值不足的風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指在一定的持有期和給定的（　）下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)產(chǎn)品頭寸或組合造成的潛在最大損失。

  • A

    損失概率

  • B

    敏感水平

  • C

    統(tǒng)計(jì)分布

  • D

    置信水平

下列關(guān)于信用評(píng)分模型的說(shuō)法，正確的有()。

  • A

    是一種向前看的模型

  • B

    對(duì)歷史數(shù)據(jù)的要求比較高

  • C

    建立在對(duì)歷史數(shù)據(jù)模擬的基礎(chǔ)上

  • D

    可以給出客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)水平的分?jǐn)?shù)

  • E

    無(wú)法提供客戶(hù)違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值

下列金融衍生工具中，具有不對(duì)稱(chēng)支付特征的是()。

  • A

    期貨

  • B

    期權(quán)

  • C

    貨幣互換

  • D

    遠(yuǎn)期

KPMG風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)模型中用到的變量包括()。

  • A

    非違約概率

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的承諾利息

  • C

    風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的回收率

  • D

    貸款期限

  • E

    借款企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值

商業(yè)銀行金融工具和商品頭寸可以分為（　）兩大類(lèi)。

  • A

    銀行賬戶(hù)和客戶(hù)賬戶(hù)

  • B

    銀行賬戶(hù)和交易賬戶(hù)

  • C

    負(fù)債賬戶(hù)和資本賬戶(hù)

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

行業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素主要包括()。

  • A

    經(jīng)濟(jì)周期因素

  • B

    財(cái)政貨幣政策

  • C

    國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策

  • D

    法律法規(guī)

  • E

    產(chǎn)業(yè)成熟度

擔(dān)保業(yè)務(wù)計(jì)入外匯敞口頭寸的條件不包括()。

  • A

    以外幣計(jì)值

  • B

    可能被動(dòng)使用

  • C

    數(shù)額較大

  • D

    不可撤銷(xiāo)

下列各項(xiàng)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量所經(jīng)歷的階段的有()。

  • A

    專(zhuān)家判斷法

  • B

    信用評(píng)分模型

  • C

    內(nèi)部評(píng)級(jí)體系

  • D

    違約概率模型

  • E

    二維評(píng)級(jí)體系

()不會(huì)帶來(lái)估計(jì)偏差，也不存在明顯的模型風(fēng)險(xiǎn)，且較容易落實(shí)。

  • A

    歷史模擬法

  • B

    壓力測(cè)試法

  • C

    蒙特卡洛模擬法

  • D

    情景分析法